Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента.Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на закон о финмониторинге.Максимальная сумма анонимных переводовВ соответствии с нормами закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
..", банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности.Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.Кроме того, в 2021 году в Верховной раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.В то же время банки устанавливают собственные нормы системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться.Переводы без финмониторингаНормы закона не распространяются на:оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;снятие средств с собственного счета. Полный текст материала читайте на нашем сайте.
Свежие комментарии