Заблокировать банковскую карту украинцам могут по целому ряду причин, которых, к тому же, становится все больше В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета, пишет «Обозреватель». Подозрения могут возникнуть если: Клиент отказывается предоставить дополнительные документы; У клиента много платежных карт (без указания числа); С клиентом не получается связаться по указанным номеру телефона и адресу; Клиент нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге; Клиент требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
Как известно, в 2020 году Нацбанк утвердил новые правила проведения банками финансового мониторинга, и выдал еще ряд ограничений. Так, клиент подлежит проверке если: объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента; постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы; клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные. Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона. Напомним про новые правила для кредитов и депозитов, в Нацбанке объявили, что изменится: "С сегодняшнего дня..." Как сообщала Politeka, в ПриватБанке оставили украинцев без денег в разгар карантина, клиенты в недоумении: "Банк не разрешает..." Также Politeka писала, что в налоговой предупредили украинцев, что надо успеть сделать до 1 мая: "Грозят штрафы".
Свежие комментарии