Центральный банк РФ с целью пресечения мошеннических действий озаботился изучением практики выявления подозрительных операций по переводу денежных средств граждан с одной карты на другую, 8 октября сообщает «Коммерсантъ». В официальном запросе ЦБ указано, что российские финансовые организации обязаны в срок до 18 октября сообщить регулятору о неправомерных транзакциях между платежными картами граждан.
Кроме этого, Центральный банк интересует используемые банками методики выявления таких противоправных операций. Лимиты и ограничения используемые банками, а также выявленные способы хищения мошенниками денег. В Центральном банке, комментируя данную инициативу, отметили, что ее целью является не сокращение операций по переводам между картами, а выявление рисков связанных с этими операциями и распространение лучшего опыта борьбы с мошенническими схемами среди отечественных финансовых организаций. Другие эксперты финансового рынка, отмечают, что на сегодня нет эффективного метода борьбы с противоправными переводами с карты на карту. При этом приводится пример Системы быстрых платежей (СБП) ЦБ, которая позволяет оперативно блокировать операции гражданина, который признан мошенником или на счета которого наложены какие-либо ограничения со стороны судебных или контролирующих органов Российской Федерации.
Свежие комментарии